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华夏基金加入养老理财市场,养老基金立足追求

本刊记者 启明

  以下为对话实录。

中国社科院发布的《中国老龄事业发展报告》,我国是老年人口最多的国家,劳动人口已开始负增长,与欧美国家相比面临着“未富先老”的挑战。目前我国每7人当中就有1个老人,而家庭结构正趋向“上有老下有小”的“四二一”模式,养老负担日益加重。业内人士指出,随着养老意识的建立,市场养老需求将逐渐凸显,华夏永福养老基金稳健增值的特点和突出的投资实力,有望成为投资者良好的养老理财工具,值得关注。

  虽然居民退休后都有养老金收入和一定储蓄,但普遍情况是,我国居民退休储蓄能够维持的退休年限平均为10年,与我国居民75岁的平均寿命相比尚有约10年左右的养老金缺口。如按照3%的通胀率计算,退休后每月花3000元,持续时间30年,那么,养老金则需要180万元。

华夏基金此番涉足养老理财市场,以其在养老金方面专业的实力和丰富的经验做支撑。资料显示,华夏基金于2001年开始担任全国社保基金首家——也是当时唯一一家临时投资管理人。至今,华夏基金拥有12年的养老金管理经验,是业内经验最丰富的基金公司之一;华夏基金同时也是境内首批企业年金基金投资管理人,截至2013年中,华夏基金已被超过160家大中型年金客户确定为投资管理人,已有147个年金组合投入运作,资产管理规模超过440亿元。此外,华夏基金还有着10年“追求绝对回报”基金的管理经验,2003年面市的华夏回报基金产品是业内首只以“绝对回报”为收益目标的基金,并推出了其复制基金——华夏回报二。银河证券数据显示,华夏回报及华夏回报二号在过去三年疲弱的行情中仍取得了可观的投资收益,净值增长率分别为25.80%和25.64%,分列同类基金第2和第3。

  新浪财经:未来的A股市场投资机会主要在哪?

我国是老年人口最多的国家,劳动人口已开始负增长,与欧美国家相比面临着“未富先老”的挑战。随着养老意识的建立,市场养老需求将逐渐凸显。

  我们希望通过在股票和债券之间的大类资产配置,同时在择时上面下一番功夫,最终让基金的收益具有一定的弹性,并以追求正收益为基础。此外,该基金除了股票和债券之外,还可以投资衍生品,比如期货,甚至未来有可能推出的利率期货,也在考虑之列。

据了解,华夏永福养老基金主要是针对个人养老的巨大压力、为退休养老理财设计的基金产品。该基金以“绝对回报”为目标,注重资产的安全性,债券投资占比将不低于70%,股票投资占比为0-30%,同时将采取可变组合保险策略,有效控制风险,以求为投资者提供稳健的养老理财收益。

  新浪财经讯 本期新浪基金经理秀栏目邀请到华夏永福养老理财混合基金拟任基金经理邓湘伟,就养老理财和追求绝对收益基金管理进行探讨。

公募基金加速发力以银行和保险为主的养老理财市场。记者获悉,近日基金行业的龙头公司华夏基金首只定位于个人养老的基金——华夏永福养老混合基金将于7月18日至8月9日正式发行,农行等各大银行、证券公司及华夏基金直销中心均有销售。

  邓湘伟:据中国社科院2013年《中国老龄事业发展报告》显示,2013年我国老年人口数量将达到2.02亿,平均每7人中就有1位老人,劳动人口开始负增长,未富先老成为事实。同时社会结构逐步趋向“上有老下有小”的“四二一”模式,再加上物价水平节节攀升,百姓的养老负担越来越重。

  新浪财经:华夏基金在运作养老基金产品方面有何优势?

  新浪财经:下半年的宏观经济环境是否会支持债券市场行情有好的表现?

  华夏永福养老理财混合基金是一只平衡型的偏债基金,属于混合基金的类别,立足于追求绝对收益。

  在经济结构转型和增速下滑的过程中,货币政策不会大幅度收紧,整体上仍将较为宽松,而且在经济下滑的过程中,物价水平一般不会很高,这对债市是有利的。比如在信用债的投资上,华夏永福养老理财混合基金将主要投资于中、高评级的信用债,包括中高评级的城投企业债,即便是获取5.5%的票息收益,这个收益率也还是不低的。

  除此之外,华夏基金的投资能力也获得了众多企业年金客户的认可。2005年,华夏基金成为境内首批企业年金基金投资管理人,数据显示,截至2012年底,华夏基金已被超过160家大中型年金客户确定为投资管理人,已有147个年金组合投入运作,资产管理规模超过440亿元。

  邓湘伟:鉴于目前创业板估值整体较高,周期性股票又难有系统性机会,华夏永福养老理财混合基金将瞄准那些估值不是特别贵、行业趋势比较好的上市公司,但建仓期主要的配置,将放在投资新股上。

  新浪财经:相比较其他传统产品,养老基金产品的特点在哪?

  其次,未来股市的机会可能更多地在成长股,周期性股票只有波段操作机会。那些与养老、医疗保健、新兴产业相关的新股,二级市场买入也会给基金带来较大收益。当然,前提是精选投资标的,有效分散风险。

   新浪财经:华夏永福养老理财混合基金主要投资于债券等固定收益类资产,那么钱荒之后,您如何看待债券市场的投资机会?

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